SERVICE 02 経営20年の右腕 ｜ オーナー社長のための社外CFO顧問契約
こんな会社に、選ばれています
- 正社員CFOを雇うほどではないが、数字を一緒に見てくれる人がほしい
- 顧問税理士は経営経験が豊富ではないため、経営判断や融資戦略を相談しづらい
- 銀行融資・資金繰り・決算対策を、誰に相談していいか分からない
- 経営者として孤独。本音で話せる相談相手がいない
- 会社のことだけでなく、社長個人の資産運用・保険・相続もまとめて相談したい
- 顧問弁護士はいるが、財務・経営の顧問は不在で、誰に頼めばよいか分からない
「経営20年の右腕」とは
証券業務 × 貸付業務 × 会社経営 3つの視点で、会社を見る
| 視点 | 内容 | 顧客価値 | |
|---|---|---|---|
| 証券業務の企業分析目線 | 金融商品仲介業者の代表・一種外務員として日本証券業協会に登録。 | 上場企業がどう評価されるかを理解し、「選ばれる会社」の視点を中小企業にも応用できる。 | |
| 貸金業者代理店としての貸付業務目線 | 貸金業者の代理人として、融資申込みの受付、事業内容・資金使途・ | 金融機関が貸付判断で何を確認するのか、信頼される会社の条件を実務目線で把握できる。 | |
| 創業20年・8事業の経営者目線 | FP、住宅ローン、金融商品仲介、保険、不動産、人材紹介、M&A、結婚相談所など複数事業を経営しています。 |
|
3つの役割を、ひとつの窓口で
記帳代行サービスには、「経営20年の右腕」と同じ3つの提携先特典が無料で含まれます。
ROLE 01
社外CFO
MFクラウドの数字を継続的に把握し、財務戦略・利益計画・資金繰りを伴走。正社員CFOを雇わずに、財務責任者の機能を社外から提供します。
ROLE 02
財務コンサルタント
銀行融資・資金繰り・決算対策・経営計画など、数字を見ながらの深い実務相談に対応。スポット財務相談として案件ベースで承ります。
ROLE 03
経営者メンター
経営20年の連続起業家として、数字と現実を見ながら本音で壁打ちできる相手。経営者に必要なのは励ましてくれる人ではなく、現実を共に見る相談相手です。
月額¥3,300の顧問契約に含まれる、3つの価値
01｜会社&社長個人の幅広い相談を無料で
無料・回数無制限
法人&社長個人の資産運用、保険、企業型DC・職場積立NISA、採用、出店、不動産投資、事業承継・M&Aの方向性、相続などのご相談に、回数無制限で対応します。
02｜3つの提携先特典を無料でご利用可能
特典として付帯
- 提携先の経営情報サイトに無料会員登録でき、助成金断・ビジネスマッチング等の資料・動画を活用できる
- 提携の社労士法人を無料で顧問にでき、労務相談（初回30分無料）が可能
- 提携先による補助金・助成金・ファンド出資、ストックオプション、IPOコンサル等の経営サポート
03｜顧問契約者限定 スポット財務相談
30分¥8,800／60分¥16,500
銀行融資・資金繰り・決算対策・利益計画・金融機関対応・経営計画など、深い財務相談をお受けします（顧問契約者の方のみ対象）。
日常の経営相談は顧問内。 深い財務分析はスポットで。
| 顧問料に含まれる相談（無料） | 別途有料の相談（スポット） |
|---|---|
| ちょっと聞きたい経営判断 | 銀行融資の具体的な打診・交渉戦略 |
| 保険・福利厚生の方向性 | 資金繰り表の分析・改善 |
| 採用・出店・人材紹介の方向性 | 経営計画書・事業計画書の作成支援 |
| 社長個人の資産運用・保険相談 | 銀行格付け対策 |
| 不動産・相続・M&Aの方向性 | 決算対策・利益計画の作成 |
| 経営者の壁打ち | 金融機関提出資料の作成支援 |
なぜ、一見様の融資相談を受けないのか
資金繰りは、会社を継続的に見ていないと助言できません。融資は、決算書だけでは判断できません。金融機関は、事業内容、収益性、返済能力、資金使途、代表者の説明力、今後の見 通し、担保・保全などを総合的に見ています。だからこそ、単発で「融資を受けたい」「銀行にどう説明すればいいか」だけを相談されても、本当に意味のある助言はできません。顧問弁護士が会社の法的リスクを継続的に把握するように、当社は会社の数字・資金繰り・経営方針を継続的に把握したうえで、深い財務相談を行います。
料金プラン
| 項目 | 料金（税込） |
|---|---|
| 月額顧問料 | ¥3,300/月 |
| スポット財務相談 30分 | ¥8,800/回 |
| スポット財務相談 60分 | ¥16,500/回 |
ご利用の流れ
01 無料初回ヒアリング（30分／オンライン可）
御社の事業内容・経営課題をお伺いし、顧問契約の必要性・適合性を判断します。
↓
02 顧問契約のご検討
↓
↓
↓
よくあるご質問
月額¥3,300の対象条件は？
従業員5人未満の事業者限定でご提供しています。当社のAI-BookPit記帳代行サービス（月額¥6,600〜）にも同等の特典が含まれているため、記帳代行をご利用にならない小規模事業者の方向けに価格を抑えた特別プランです。従業員5人以上の場合は、AI-BookPit記帳代行サービスをご案内します。
顧問税理士がいるのですが、変更する必要は？
不要です。当社は税務相談・税務申告は行いません。税理士の専門分野ではない経営判断・融資戦略・資金繰りの相談を担当します。税理士と当社は補完関係にあります。
融資コンサルとは何が違うのですか？
融資コンサルティングは「会社側のアドバイザー」として銀行への説明方法を助言する立場です。一方、当社は貸金業者の代理店として、実際に貸付業務を担っている立場で、融資申込みの受付、審査書類・稟議書の作成、金銭消費貸借契約（金消契約）の締結まで実務として行っています。したがって貸す側・審査する側の実務目線から助言ができます。
「スポット財務相談」は、なぜ一見様お断りのサービスなのですか？
深い財務相談は、お客様の事業・数字を継続的に把握した状態でないと意味のあるアドバイスができないためです。単発相談では、定性的な経営情報が分からず、表面的な数字しか見えないため、かえって経営判断を誤らせるリスクがあります。
マネーフォワードクラウドのIDを共有するのは必須ですか？
必須ではありません。ただし、スポット財務相談時に直近データを隈なく事前分析できるため、IDをお預けいただくと相談の質が大幅に上がります。常時お預けでも、相談都度のお預けでも構いません。
解約はいつでもできますか？
はい。1か月前のご通知でいつでも解約可能です。長期の縛りや違約金はございません。